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2010-08-18 22:36 |
【经典案例】听听声音就把钱骗走了——金东警方破获一起新型银行卡犯罪案件
听听声音就把钱骗走了
作者： 记者 罗江红 通讯员 楼咏东 发布时间： 2010/06/17 责任编辑： 朱嵬嵬 来源： 浙中新报
核心提示
日前，金东区的王女士遇上了一件蹊跷事：没有透露任何个人身份信息，银行卡密码也肯定没告诉过外人，自己卡里的8万多元钱却神秘失踪了。
原来，王女士是遇上了一种新型银行卡犯罪。犯罪嫌疑人利用手机录音功能，录下了王女士操作电话银行的按键声音，并通过某种音频分析软件，从而**账号密码，转走钱款。
6月10日，两名犯罪嫌疑人在福建厦门被金东警方抓获。
网上做生意对方要求电话银行付费
打一元钱试试结果卡里八万元没了
王女士在金东区孝顺镇开了家电器公司，经常要买一种叫PP塑料粒子的原材料。5月13日，王女士在阿里巴巴网站找到一家名为“南通源华塑料有限公司”的网站，发现这种原价1.2万元左右一吨的塑料粒子，在这个网站只卖7000多元。王女士照着网上公布的电话打过去，与这家公司的业务经理谢华坚讨价还价，把价格谈到6670元一吨。王女士还很慎重地与对方签订了合同，并汇过去2100元钱，先买300公斤样品。
签订合同之前，王女士曾要求看一下对方的营业执照和组织机构代码，但对方称自己的货是挂靠在这家公司名下出售的，虽然没有这些证件，但东西绝对好，便宜看得到。
过了几天，对方果然把样品寄过来了。王女士一看，质量不错，于是很快与对方签了合同，买10吨，总价6.67万元，并先付订金6670元，打进对方提供的银行卡号中。双方约定：余款货到付清。
5月20日，王女士接到一个电话，对方自称姓王，是“南通源华”的送货司机，货已到金华。但因为第一次与王女士做生意，人生地不熟，对方怕王女士拿了货不付款，就要求王女士办理电话银行转账业务，验货后先用电话银行付款，然后卸货。
王女士以前从没用过电话银行，听了对方的要求，便去银行办理电话转账业务，并马上告知“南通源华”业务经理谢华坚。对方说要测试一下王女士的电话银行转账业务是否正常，让王女士用电话向指定银行账户汇1元钱。于是，王女士一边用手机与对方通话，一边打开厂里固定电话的免提，让谢华坚亲耳听到向其账户成功打入1元钱的操作。其间，对方多次表示电话声音太轻，听不清楚。王女士考虑到自己厂里机器声的确比较响，在拨了4遍电话之后，又换了一只声音响一些的电话，此时厂里的机器声也刚好轻下去，对方终于说可以了。这时已是下午5时多。
随后，王姓司机说天色已晚，第二天再把货送到孝顺镇。
第二天一大早，王女士发现手机上有两条短信，显示她办理过电话银行的那张银行卡内的8万多元钱被人分两次转走，时间分别是前一天下午6时左右和第二天零时许。因为银行卡每天默认提取的金额是5万元，所以第一笔被人提走5万元，第二天零时之后，卡内剩余的钱马上被提取一空。
报案人说银行卡密码肯定没外泄
民警分析嫌疑人是听音破了密码
金东警方接到报案后，民警再三询问王女士，自己的个人信息有没有向别人透露过，前一天在使用电话银行时，有没有可能在无意中向对方透露了密码？王女士仔细回忆，完全否定了这种可能。
那么不法分子究竟是用什么方法把王女士卡里的8万多元存款转走的呢？
经过对作案环节的细致分析，专案组民警认为，犯罪嫌疑人很可能是利用手机录音功能，录下了王女士操作电话银行的按键声音，并通过某种音频分析软件，**账户密码，转走钱款。因为王女士在给对方汇一元钱时，对方一再表示听不清楚并请王女士换一只声音响一些的电话机，这一举动是不太正常的。
通过音频分析软件**密码！也就是说，听听声音就能把别人银行卡里的钱弄走，这真的可能吗？
办案民警分析，这种手段从理论上说是可行的，因为王女士在操作电话银行时，从拨打银行的服务电话开始到选择服务、输入自己的银行卡号和密码、对方的卡号并转账确认，整个过程输入了几十个数字按键，从0~9的数字应该全部被按过。犯罪分子根据录音，从已知的数字音频中取样分析，最后**未知的银行密码，应该不是难事，关键是犯罪分子要掌握专业的音频分析软件使用方法。
虽然分析出了犯罪嫌疑人的作案方法，但狡猾的犯罪嫌疑人留给民警的线索却很少。
王女士登录过的那个诈骗网站已经关闭，两个手机号码也已不再使用，盗转的银行卡内存款也被迅速转入其他账户，并在福建石狮及厦门等地被提现。而犯罪嫌疑人与王女士签订合同用的传真电话也是网上的虚拟传真号码。也就是说，使用这个传真号码的人可能会出现在任何地方。
半文盲和大学肄业生合伙行骗
音频分析软件十分钟**密码
专案组民警经过数日侦查，终于锁定犯罪嫌疑人的藏身地点在福建厦门。6月10日下午3时左右，民警敲开犯罪嫌疑人租住的高档套房，看了里面的两个人以及他们的“装备”，还是有点吃惊。
犯罪嫌疑人陈某是个21岁的青年，19岁从厦门某大学一年级肄业后，就开始从事诈骗。另一个犯罪嫌疑人张某则是识字不多的半文盲，却能熟练地在网上上传、下载图片，伪造公章，发布虚假广告。后来，民警发现一个张某制作的网站，二手汽车写成了“气车”，就这样居然也有人上当受骗。
在两个嫌疑人租住的房间里，民警查获了5台电脑、11本数字证书、10余只手机，每只手机上都贴有标签，标签上写着他们做的相应的诈骗网站名称，以免哪只手机铃声响起，他们自己都搞不清骗的是哪样东西。因为他们在网上的“经营项目”，除了PP塑料粒子等化工原料外，还有粮油、糖、汽柴油、色拉油、二手车、婴幼儿用品等，仅化工原料就达上千种，其中很多东西他们根本不知道是什么，但这并不影响他们的“主业”———诈骗。
民警抓获两名犯罪嫌疑人的当天，他们一直在行骗转账，“忙”得连中饭都没顾得上吃。当天上午他们“战果”颇丰，刚从连云港一家公司骗得2.7万余元货款，又从江苏盐城一家公司骗得9000多元货款。民警在现场打电话告诉连云港那家公司的负责人受骗了，对方还不肯相信，以为民警是骗子。
两名犯罪嫌疑人的交代证实了专案组民警的分析，他们利用手机录音功能，先录下王女士电话银行转账的拨号音，然后用花2000余元钱买来的音频分析软件**密码，只花了10多分钟就将密码**。
目前，此案正在进一步审理中。
温馨提醒
据金东公安分局民警介绍，用音频分析软件破译受害人密码，这是一种新型银行卡犯罪案件，犯罪手法新颖而高明，企业主一定要注意。不过，骗子的整个行骗过程也不是天衣无缝，我们不妨分析一下其中的蛛丝马迹。
一、浏览阿里巴巴网站，一定要注意上网企业的诚信记录。如果一家企业没有加入诚信保障服务，并且没有诚信交易记录，而且要求你不通过支付宝，而是通过银行直接转账，对方账户又是个人名称，这些因素叠加起来，你就要小心一点了。
二、网上交易，一定要索要对方的组织机构代码，并上网查询真伪。最关键的一点是，一味寻求便宜，容易被骗子利用。
三、如果是在阿里巴巴上交易，尽量选择支付宝。如果一定要通过电话银行转账，也一定不要使用免提，也不要在旁边有人的情况下使用电话银行。另外，现在的手机、电话都有记忆号码功能，所以万万不可借用别人的电话、手机或公用电话来完成电话银行业务。
四、银行不妨增设一项提醒服务，顾客使用电话银行时，在输入密码前，提示储户不要使用免提或不安全的电话。 |
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